← Rehber · Finans · 13.08.2026 · PozitifHesap Ekibi

Çek ve Senet Takibi: İşletmeler İçin Portföy Yönetimi Rehberi

Türkiye'de birçok B2B ve toptan ticarette hâlâ yaygın kullanılan ödeme araçları olan çek ve senet, doğru takip edilmezse hem nakit akışı hem de risk yönetimi açısından sorun yaratabilir.

Çek ve Senet Portföyü Nedir?

İşletmenizin müşterilerden aldığı (alınan) veya tedarikçilere verdiği (verilen) çek/senetlerin, vade tarihleriyle birlikte tutulduğu kayıttır. Vadesi gelen her çek/senedin durumu (portföyde, tahsil edildi, karşılıksız, ciro edildi) ayrı ayrı izlenmelidir.

Vade Takibinin Kritikliği

Onlarca çeki elle takip etmek, hangi çekin ne zaman bankaya sunulması gerektiğini kaçırma riskini artırır. Vadesi yaklaşan çeklerin görünür olması, nakit planlamanızı önceden yapmanızı sağlar.

Ciro İşlemi Nedir?

Elinizdeki bir çeki, kendi borcunuzu ödemek için bir tedarikçiye devretmenize ciro denir. Ciro edilen çekin takibi karışabilir çünkü artık iki taraf arasında (orijinal alacaklı ve yeni hamil) hareket eder — bu yüzden ciro geçmişinin sistemde izlenebilir olması önemlidir.

Karşılıksız Çek Riski

Bir çekin karşılıksız çıkması durumunda, bu bilginin ilgili cari hesaba işlenip borç kaydına dönüşmesi, alacağınızı takip etmeye devam etmenizi sağlar.

PozitifHesap Çek/Senet Portföyü

PozitifHesap; alınan ve verilen çek/senetlerin vade takibini, ciro işlemlerini ve karşılıksız durumlarını cari hesaplarla bağlantılı şekilde yönetmenizi sağlar. Portföydeki toplam bakiyenizi tek ekrandan görürsünüz.

Özellikler sayfamızdan Stok & Nakit bölümünü inceleyebilirsiniz.